​雷霆扫黑！聚焦陕西首例“套路贷”涉黑案

雷霆扫黑！聚焦陕西首例“套路贷”涉黑案

黑社会、恶势力作为和谐社会的巨大毒瘤，不仅给人民的生命财产安全带来了危害，更影响了整个社会的繁荣稳定。

2019年3月28日，陕西首例“套路贷”涉黑案在西安易俗大剧院一审公判，主犯韩某海被判有期徒刑16年。这一案件是扫黑除恶专项斗争开展以来陕西省公安厅督办的1号涉黑案。2019年6月11日，西安市中级人民法院对该案进行二审宣判，法院认为，该组织已经构成黑社会性质组织，终审裁定，驳回上诉，维持原判。

2019年4月9日最高人民法院、 最高人民检察院、公安部、司法部对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出意见，“套路贷”与民间借贷的区别？“套路贷”的常见犯罪手段有哪些？韩某海案给社会带来哪些警示作用？

3月28日，西安市新城区人民法院依法对韩某海等8人非法高利放贷、暴力讨债涉黑一案公开宣判。

韩某海案是扫黑除恶专项斗争开展以来，省公安厅督办的1号涉黑案，也是全省首例"套路贷"涉黑案。

韩某海等人依托“金雨空放贷款公司”形成了稳定的犯罪组织。在该组织中，韩某海决定放贷业务，指挥其他人催收，是该组织被公认的组织者、领导者。孙某、曹某、叶某、胡某为公司合伙人，是该组织的积极参与者。

该黑社会性质组织形成以来，为了最大限度地谋取不法利益，使用暴力及软暴力追讨债务，有组织地对多名借款人实施违法犯罪活动，致使多名群众人身及财产权益遭到侵害后，不敢向公安机关报案，直到公安机关抓获嫌疑人后才查找到被害人。

2017年8月，受害人孙某因急需用钱，经人介绍从韩某海手中借了3万元，但韩某海给孙某转了4.5万元后，又安排人要回利息、保证金、中介费等1.6万元，并让孙某打了一张4.5万元的借条，双方约定22天内还清本息，孙先生实际到手2.9万元。

约定还款时间到期后，孙某未能按时还款。2017年10月20日，韩某海便纠集其同伙，在胡家庙将孙某控制后索要借款。孙某表示暂时没钱，他们便对孙某实施殴打。

2017年2月，受害人袁某通过中介联系到韩某海，借款12.5万元，扣除利息、保证金、中介费、上门费等费用，韩某海向袁某转账9.2万元，借款期限16天。另外，双方口头约定用袁某位于雁塔区一套房屋作为抵押，但韩某海要求袁某签署委托书委托韩某海有权出售该房屋，并将委托书进行了公证。借款到期后，袁先生未能偿还贷款。韩某海虚增债务先提出还款不低于20万元的要求，然后又要求偿还30万元，迫使袁某无法还款。同时，韩某海与叶召利用已经签好的卖房手续，使用虚假的袁某的离婚证书，将房产处置。

后经评估，涉案房屋价值29.32万元，韩某海等人采用“套路贷”的方式实际骗取袁先生20.12万元。

法院经审理查明，2016年10月，被告人韩某海等人未经任何部门许可，擅自设立金雨空放小额贷款公司，成立非法组织，从事非法放贷业务，收取高额利息及各种费用。截至2018年1月，该组织共非法放贷306万元，非法获利113万元。对于逾期未还款的借款人，该团伙采取辱骂殴打、威胁恐吓等恶劣手段暴力讨债，还采用"套路贷"手段骗取他人财物。

新城区人民法院审理认为，韩某海等人严重扰乱正常金融秩序，侵犯他人人身财产权利，破坏当地经济、社会生活秩序，已构成黑社会性质组织犯罪。

2019年3月28日，新城区人民法院在西安易俗大剧院对韩某海案进行宣判，依法判处被告人韩某某有期徒刑16年，并处没收财产50万元，罚金9万元，剥夺政治权利3年。其余被告人分别被判处1年4个月至11年8个月不等的有期徒刑。之后，被告人韩某海等人提起上诉，6月11日，西安中院对韩某海等8人非法高利放贷，暴力讨债涉黑案件进行了二审宣判，最终，该案驳回上诉，维持原判。

二

该案记事：

2018年2月1日，中央政法委调研组专门针对韩某海“套路贷”涉黑案进行了调研并听取了汇报，对案件性质和工作方向提出了具体要求。

2018年3月5日，陕西省公安厅将该案列为2018年1号挂牌督办案件。

2018年9月14日，该案移送西安市新城区人民检察院起诉。

2019年1月18日，韩某海等8人“套路贷”涉黑案正式移送新城区法院，新城区法院扫黑办即刻启动扫黑除恶案件快审快办机制，详细制定审理方案。

2019年1月25日，主审法官对该案39本案卷全部审阅完毕，并向检察院及公安局提出补充侦查提纲。

2019年1月30日，法院已向8名被告人及其辩护人送达了起诉书副本。

2019年2月14日，新城区法院召集公诉人以及11名辩护人召开庭前会议，听取双方关于该案回避、非法证据排除等程序性问题。

2019年2月25日上午，随着主审法官的法槌落下，韩某海案在西安市新城区人民法院开庭。该案由西安市新城区人民法院院长姚建军担任审判长、西安市新城区人民检察院检察长王君担任公诉人，3名法官、4名人民陪审员组成的7人合议庭公开审理了被告人韩某等8人非法高利放贷、暴力讨债涉黑案件。

因为是陕西首例“套路贷”涉黑案，案件审理过程中，主要的争议点是是否涉黑和“套路贷”的认定。张永是该案的主审法官，他的想法是把这个案子办的更精致一些，为全省审理“套路贷”案件提供典型判例。

在庭审中，新城区法院也邀请了人大代表、政协委员以及社区群众近100人参加旁听，也是希望能起到一个教育警示的作用。庭审结束以后，新城区法院也为案件的宣传做了宣传方案，目的是想把黑恶势力彻底铲除，真正让人民群众感到社会安定有序，国家长治久安。

韩某海案吸引30余家中央和省市关注并集中报道，《中央电视台》新闻频道对该案宣判进行了报道，新华社、《人民法院报》等新闻媒体也予以深度关注。

新城区法院审理韩某海“套路贷”涉黑案的速度前所未有，这背后是法院工作人员大量的工作和加班加点的付出。

2019年3月28日，新城区人民法院在西安易俗大剧院对韩某海案进行宣判，依法判处被告人韩某某有期徒刑16年，并处没收财产50万元，罚金9万元，剥夺政治权利3年。其余被告人分别被判处1年4个月至11年8个月不等的有期徒刑。之后，被告人韩某海等人提起上诉，6月11日，西安中院对韩某海等8人非法高利放贷，暴力讨债涉黑案件进行了二审宣判，最终，该案驳回上诉，维持原判。

在扫黑除恶专项斗争中，新城区法院不断延伸审判职能，多措并举，探索创建“4321工作方法”。夯实“4个特性”、构建“3项机制”、紧抓“2项要务”、坚持“1个核心”。新城区法院对韩某海案的审理为全省审理“套路贷”案件提供典型判例 ，彰显了对涉黑涉恶案件的打击力度和决心。

三

“套路贷”

“套路贷”是高利贷的衍生产品

成为一种新型诈骗的手段

近些年，随着社会经济不断发展，民间借贷中的高利贷问题日渐凸显，而“套路贷”是高利贷的衍生产品，成为一种新型诈骗的手段。

“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。

“套路贷”的本质是骗，是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”犯罪的基本特征：

01

制造民间借贷假象。

犯罪嫌疑人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

02

制造资金走账流水等虚假给付事实。

犯罪嫌疑人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

03

故意制造违约或者肆意认定违约。

犯罪嫌疑人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务。

04

恶意垒高借款金额。

当被害人无力偿还时，有的犯罪嫌疑人、会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议，通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

05

软硬兼施“索债”。

在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

“套路贷”在本质上属于违法犯罪行为，借款本金和利息不受法律保护。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效，即高利贷本金及法定利息受法律保护，超过法定的高额利息部分不受法律保护。

2019年4月9日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》发布。

以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚。

三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。对首要分子应按照集团所犯全部罪行处罚。

符合黑恶势力认定标准的，应当按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

一个案件就是一个故事，但是这个故事可能牵动着很多人，很多家庭。韩某海和他的涉黑犯罪团伙最终得到法律的制裁，整个案件的审判复制了这起套路贷涉黑案件的真相，也为受害人伸张了争议，对韩某海案的判决从某种意义上说是修复了破裂的社会关系，也指引着公众的行为，我们希望随着扫黑除恶专项斗争的进一步深入，像“套路贷”这样的案件越来越少。

主编：丰收

审核：明海 ｜ 编辑：浮云

来源：长安号